Kripto paralara yeni denetim geliyor!

Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin kripto varlıklar yoluyla aklanmasının önüne geçmek amacıyla yeni düzenlemeleri hayata geçirmeye hazırlanıyor. Bakanlıktan alınan bilgiye göre, kripto varlık işlemlerine ilişkin gözetim ve denetim mekanizmaları daha da sıkılaştırılacak.

Hazine ve Maliye Bakanlığı suç gelirlerine karşı adım atıyor

Yeni adımlar kapsamında, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından gerçekleştirilen işlemlerde fon kaynağının ve transfer amacının belirlenmesine yönelik kontroller zorunlu hale getiriliyor. Bu çerçevede, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, işlemi yapan müşteriden en az 20 karakterlik işlem açıklaması alınması gerekecek.

Bakanlık ayrıca, seyahat kuralı (travel rule) kapsamında olmayan kripto varlık çekim işlemleri için zaman sınırlaması getirecek. Buna göre, alım, takas veya yatırma işlemlerinden sonra bu varlıkların çekimi en erken 48 saat içinde yapılabilecek. Eğer bu çekim, bir hesaptan ilk kez gerçekleştiriliyorsa bu süre en az 72 saat olacak.

Özellikle değeri bir varlığa sabitlenen stabil kripto paraların transferine yönelik de yeni sınırlamalar uygulanacak. Günlük transferlerde 3 bin dolar, aylık transferlerde ise 50 bin dolar limit getirilecek. Ancak bu sınırlamalar, seyahat kuralına tam uyum sağlayan yani alıcı ve göndericiye ait kimlik, adres ve cüzdan bilgilerini eksiksiz paylaşan platformlar için iki katına kadar esnetilebilecek.

Konuyla ilgili açıklama yapan Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerin kripto varlık ekosistemine uygun şekilde hazırlandığını belirtti. Şimşek, söz konusu önlemlerle, suç gelirlerinin hızlı bir biçimde sistem dışına çıkarılmasının engellendiğini ifade etti.

Finansal sistemin bütünlüğü gözetilerek, meşru kripto varlık işlemlerinin alanının korunmaya devam ettiğini vurgulayan Şimşek, bu kapsamda likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj gibi işlemleri gerçekleştiren ve fon kaynağını belgeleyen kullanıcıların transferlerinin, platformların denetiminde limit dışı tutulabileceğini bildirdi.

Şimşek ayrıca, tüm kripto varlık platformlarının yeni yükümlülüklere tam uyum göstermesinin hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin sağlığı açısından hayati önem taşıdığını vurguladı. Uyum sağlamayan platformlar için idari yaptırımların yanı sıra lisans iptali gibi hukuki ve mali yaptırımların da devreye alınabileceğini belirtti.