Kripto varlık transferlerine yönelik yeni düzenlemeler Resmi Gazete’de yayımlandı. Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’nın (MASAK) hazırladığı yönetmelik değişiklikleri, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine dair tedbirler kapsamında önemli yenilikler getiriyor.
15 Bin TL üstü işlemler için kimlik zorunluluğu
Yeni yönetmelik kapsamında, 15 bin TL ve üzeri kripto varlık transfer işlemlerinde hem gönderici hem de alıcı bilgileri detaylı bir biçimde alınmak zorunda… Bu düzenlemeler, sektörün daha güvenli ve şeffaf bir yapıya kavuşmasını hedefliyor ve 25 Şubat 2025 tarihinde yürürlüğe girecek.
Yeni dönemde, transferlere aracılık eden kripto varlık hizmet sağlayıcıları, işlemlere ilişkin şu bilgileri almak zorunda olacak:
- Gönderenin adı-soyadı veya ticaret siciline kayıtlı unvanı,
- Tüzel kişiliklerin tam adı,
- Cüzdan adresi veya işlemle ilgili referans numarası,
- Adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası.
Son dönemin en çok satan oyunu açıklandı: Zirve şaşırtıcı!
Yönetmelikte, risk temelli yaklaşım ilkesiyle ilave güvenlik önlemleri de getirildi. Transfer taraflarına ilişkin yeterli bilgi ve belge sunulamaması durumunda, işlemlerin gerçekleştirilmemesi, sınırlandırılması veya iş ilişkisine son verilmesi gibi yaptırımlar devreye alınabilecek. 15 bin TL’nin altındaki işlemler için bu bilgilerin alınması zorunlu olmayacak. Ancak riskli durumlarda daha fazla bilgi talep edilebilecek.
Yönetmelik değişiklikleri, 25 Şubat 2025 tarihinden itibaren uygulanmaya başlayacak. Bu tarihten itibaren, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının hem transfer işlemleri hem de risk yönetimi süreçlerinde daha dikkatli olması gerekecek.
Yeni düzenleme hakkında ne düşünüyorsunuz? Sizce bunlar güvenliği artıracak önlemler mi yoksa süreçler daha mı zahmetli hale mi gelecek? Görüşlerinizi bekliyoruz.
